银行卡冻结常见问题！( 一）

劳本法律团队是专门从事银行卡解冻的法律服务团队。我们结合办案经验，总结了一些您在银行卡被冻结后经常会问到的问题，以供您理解。

Q1：银行说我被“司法冻结”了！我被法庭冻结了吗？

很多人的银行卡被冻结后，联系银行才知道自己被“司法冻结”了，往往以为是法院冻结玩比特币银行卡被冻结怎么办，但在实践中，大多是被公安机关冻结关于办案需要。

如果被法院冻结，通常是法院在卷入民事纠纷、被诉至法院或法院判决后，申请保全或执行的措施玩比特币银行卡被冻结怎么办，而且往往冻结限额。

如果公安机关冻结，往往会受到公安机关刑事案件的牵连。

处理意见：如银行卡/支付宝/微信被冻结，应立即向银行/平台获取详细冻结信息。大多数银行都会打印冻结信息表。如银行拒绝打印，您应询问冻结机关全名、冻结案号、被冻结人姓名及电话、身份证号码、冻结原因、冻结时间、冻结量等信息。

Q2：我没去过XX，为什么会被那里的公安机关冻结？

很多人在咨询过程中经常会有这样的疑问。公安机关在侦查刑事案件过程中，对犯罪嫌疑人账户中的资金进行审查。如果账户资金与当地公安机关查处的案件发生过金融往来或与涉案人员发生不合理的频繁交易，无论您是否去过当地，银行卡/支付宝/微信都可能被冻结. 冰冻条件。

处理意见：尽快向银行/平台索取《协助冻结财产通知书》或《资金查管申请表》或冻结原因，明确冻结的真实原因及冻结原因冻结的情况下。

Q3：我没有犯罪。为什么说银行卡因涉嫌刑事犯罪被冻结？

公安机关一般冻结涉及侦破网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营等案件的往来账户，可能与5-6个账户直接挂钩。

对于被冻结的终端当事人，被公安机关冻结的原因往往有以下几种：参与网络赌博、进行数字货币交易、为网络赌博平台提供技术服务或互联网推广、参与网络开票、进行地下银行兑换外币，帮助人们在国外兑换货币，接受陌生第三方的钱，等等。

其中，数字货币交易和网络赌博是冻结卡的主要原因。

处理意见：第一时间自查上述原因是否存在，打印过去一年的银行对账单明细，自查是否存在异常资金往来，向律师报告真实原因并提供相应的材料。

Q4：公安机关冻结卡的主要原因是什么？

公安机关搬卡的原因是多方面的。归根结底，主要有两个原因，违法犯罪和收受赃款。

违法犯罪是指您自己实施了违法犯罪行为，并将该银行卡作为支付工具使用。在这种情况下，您通常会受到刑事处罚。

另一个常见的原因是收受赃款，主要是参与网络赌博、进行数字货币交易、为网络赌博平台提供技术服务或互联网推广、参与网络刷机、地下钱庄换汇、外币兑换等。在帮助他人兑换货币、接受陌生第三方的钱款等情况下收受赃款。

主要区别在于是否收到了第一手黑钱，或者有问题的钱是否通过多个账户转移并到达您的账户。

Q5：我不认识受害人，也没有和受害人来往。我怎么可能被冻住？

地方公安机关对冻结银行账户的级别有自己的内部规定。有的公安机关只能冻结一级账户，有的公安机关最多可以冻结四级账户。.

Q6：冻结与交易金额有关吗？

冻结与金额的大小无关。事实上，从小到几千，再到几百万，甚至几千万，都有被冻结的可能。唯一的联系是钱的原始来源是非法的。

Q7：公安机关一般冻结多久？

有的公安机关立案后，会立即采取措施停止对关联账户的支付。时间一般是48小时，有的是3天左右（很少会定7天）。公安机关将在此期间主动审查您与犯罪资金的关系。审核完毕，认为关系不重大的，公安机关不再续冻，账户自动解冻。

有的公安机关直接审核确认与犯罪资金有直接关系，直接冻结半年，有的公安机关冻结一年（如北京地区）。

网上传言“涉嫌网络赌博，冻结期1周至1个月，延期3-6个月……”都是错误观点。

因此，如果公安机关被冻结，就需要想办法处理，以免账户被长期冻结。

Q8：银行卡冻结期满后会自动解除吗？公安机关还能继续封锁多久？

事实上，如果公安机关不查明资金是否涉嫌犯罪，冻结后如何处理，往往会在到期后续期。

在公安机关查明案件事实或者侦查完毕之前，往往会继续关闭，冻结期限未依法续展。

Q9：为什么公安机关不只冻结涉案金额？为什么公安机关把我银行卡里的钱全部冻结？

对于公安机关来说，案情是动态的，证据也是一点点挖掘的。今天可能发现跟5万有关，但是明天根据调查的线索，发现其他案件还有10万的关联。

所以，公安机关会采取最安全最稳妥的办法，就是全部冻结。经后期核实处理，确认资金与刑事案件无关、来源合法后，将安排解除冻结程序。

Q10：为什么公安机关不只冻结涉案金额？

对于公安机关来说，案情是动态的，证据也是一点点挖掘的。今天可能发现跟5万有关，但是明天根据调查的线索，发现其他案件还有10万的关联。

Q11：交易虚拟货币/数字货币是否合法？

虚拟货币/数字货币不是货币当局发行的，不具有法定补偿和强制货币属性，也不是真正的货币，但没有明确禁止普通人投资或买卖比特币。